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網貸已成落花流水,奧馬電器“電路”失靈

來源:家居百科 時間:2020年06月05日 15:13

近日,奧馬電器收到監(jiān)管部門關于公司2019年年報的問詢函,引發(fā)市場關注。

在5月29日的回函中,奧馬電器披露了其近兩年各細分行業(yè)主要子公司凈利潤數據。其中,金融科技板塊5家子公司2018年下半年起即處于嚴重虧損,目前公司金融科技服務板塊基本處于停滯狀態(tài)。

“前幾年,互聯(lián)網金融行業(yè)快速發(fā)展,也成了一些上市公司業(yè)務轉型的方向,甚至有上市公司直接改名匹凸匹這樣瘋狂的舉動,還拉了好幾個漲停板。但是,隨著網貸行業(yè)監(jiān)管政策的持續(xù)收緊,行業(yè)紅利已經消失了,上市公司業(yè)績下滑是意料之中的事情,沒有核心競爭力或者存在經營風險的,必然會被市場淘汰?!被ソ鹦袠I(yè)資深觀察人士杜濤(化名)2日向時代財經表示。

夢斷科技金融

2019年年報顯示,奧馬電器營業(yè)收入73.93億元,與去年同期18.03億相比下降5.26%;歸屬于上市公司股東的凈利潤5328.85萬元,與去年同期虧損19.03億相比增長102.80%;扣除非經常性損益后歸屬于上市公司股東的凈利潤1736.79萬元,與去年同期虧損18.38億元相比增長100.95%。

從營收構成來看,2019年家電行業(yè)貢獻營收71.67億元,占營收比重96.95%,金融科技相關業(yè)務營收占比不足3%。

奧馬電器表示,受金融政策和金融行業(yè)整體環(huán)境的影響,公司金融科技板塊業(yè)務收入持續(xù)下滑。金融科技板塊實現營業(yè)收入2.12億元,同比下降78.03%,實現歸屬于上市公司凈利潤虧損5.09億元,同比增長77.45%。

5月29日,奧馬電器在回函中披露,2018年下半年起,金融科技服務板塊即出現嚴重虧損,2019年相關收入持續(xù)下滑,主要是存量業(yè)務的延續(xù)及應收帳款的回收,涉及旗下子公司包括中融金及其子公司、錢包金服、錢包匯通、錢包小貸等。

公告顯示,2019年中融金及其子公司收入6927.39萬元,凈利潤虧損2.99億元,2019年已被剝離;錢包金服收入126.32萬元,凈利潤虧損4169.05萬元;錢包匯通收入4029.15萬元,凈利潤8947.42萬元;錢包小貸收入878.79萬元,凈利潤虧損3.22億元。

公開資料顯示,中融金是奧馬電器金融科技方面重要布局,主要從事銀行互聯(lián)網金融平臺技術開發(fā)服務及聯(lián)合運營、自營互聯(lián)網P2P平臺、移動互聯(lián)網金融營銷業(yè)務。旗下運營的P2P平臺“好貸寶”已在2019年6月宣布清退,截至2018年12月底,好貸寶已全部完成還款且未再開展新增業(yè)務。事實上,在2019年奧馬電器已經將旗下中融金100%股權進行了出售。

奧馬電器表示,主營網貸相關業(yè)務的中融金已連續(xù)虧損,為降低企業(yè)經營風險,遂做出了出售中融金股權的決定。

另外,錢包智能(平潭)科技有限公司(簡稱“錢包智能”)是金融科技板塊智能POS機出租業(yè)務的運營主體,2019年錢包智能毛利率為-3.29%,而去年同期為3.84%。

“賣”以保身

年報顯示,奧馬電器將其金融科技板塊分為三大板塊業(yè)務,分別為金融和產業(yè)股權投資(包括投資長治銀行、互聯(lián)網小額貸款公司等)、產品及技術服務以及助貸業(yè)務。在改善業(yè)績應對措施方面,奧馬電器表示將繼續(xù)進行金融科技板塊等資產優(yōu)化整合,同時尋求市場機會對錢包匯通、錢包小貸等金融牌照資源進行盤活等。

“現在這個時候,沒有人會接盤P2P資產,除非是同一個公司旗下,進行一些并購整合?!眲?chuàng)投人士熊平(化名)2日向時代財經表示。

4月20日,奧馬電器披露一則公告。公告顯示,公司擬將全資子公司錢包保險經紀有限公司100%股權、錢包匯通(平潭)商業(yè)保理有限公司100%股權、珠海錢包金證科技有限公司100%股權轉讓給全資子公司某藏網金創(chuàng)新投資有限公司;擬將全資子公司數字乾元科技有限公司100%股權轉讓給全資子公司錢包金服(北京)科技有限公司。

轉讓完成后,上述標的公司均將由公司全資子公司變更為公司全資孫公司。

奧馬電器表示,此舉“有利于公司完善業(yè)務布局、優(yōu)化公司管理架構、提升管理效率”。

“金融板塊業(yè)務已經嚴重拖累了奧馬的整體業(yè)績,將其剝離,至少可以讓公司業(yè)績變得好看一些?!毙芷秸J為,“當初奧馬布局金融業(yè)務是想尋找新的增長點,拉升公司業(yè)績,顯然管理層把這件事想得太簡單了。現在,奧馬一直引以為傲的冰箱業(yè)務也已經被拖累了?!?/p>

作為中國規(guī)模最大的電冰箱制造基地之一,奧馬電器在2008年成為國內冰箱出口數量最多的企業(yè),此后連續(xù)多年蟬聯(lián)冠軍。公告顯示,奧馬電器已經出讓了全資子公司廣東奧馬冰箱有限公司49%的股權,自此,對廣東奧馬冰箱有限公司的業(yè)績合并比例由100%下降到51%。

財報顯示,2020第一季度奧馬電器實現營業(yè)收入13.17億元。第一季度歸屬于上市公司股東的凈利潤600余萬元,同比減少92.98%。

奧馬電器表示,利潤大幅下降的原因:一方面是轉讓了全資子公司廣東奧馬冰箱有限公司49%股權并已完成工商變更,對廣東奧馬冰箱有限公司的業(yè)績合并比例由100%下降到51%。另一方面,受新型冠狀肺炎疫情影響,冰箱業(yè)務上下游單位復工復產延遲,物流及人員流動受限,冰箱業(yè)務營業(yè)收入與凈利潤同比略有下滑,但總體經營保持穩(wěn)定。

“老賴”高管

值得關注的是,在深交所的問詢函中,還提到了這樣一點:“根據年報,你公司實際控制人趙國棟兼任董事長、財務總監(jiān)、董事會秘書多項職位。請說明相關職位長期空缺的原因、后續(xù)聘任計劃,董事長身兼多職是否有利于提升你公司治理結構。”

“毋庸置疑,趙國棟是主導奧馬轉型的重量級推手。在入主奧馬之前,他就已經投資了多家互金企業(yè),是個資本高手,有個上市公司方便資本運作?!被ソ鹦袠I(yè)資深觀察人士杜濤(化名)2日向時代財經表示。

公開資料顯示,2015年10月,趙國棟成為奧馬電器最大股東及實際控制人之后,開始雙主業(yè)模式,奧馬電器的主營業(yè)務也逐漸由冰箱制造拓展至互聯(lián)網金融。而在奧馬電器的金融科技業(yè)務板塊中,中融金是至關重要的一個布局。

2015年11月,奧馬電器以6.12億元收購中融金51%股權。2017年4月,奧馬電器又以7.84億元收購中融金其余49%股權。而中融金的實際控制人正是趙國棟。據此計算,奧馬電器總共花了13.96億元現金將中融金收入麾下,趙國棟兩次從中套現合計8.08億元。

與此同時,奧馬電器與趙國棟等人簽署了《業(yè)績補償協(xié)議》,承諾2015年、2016年和2017年凈利潤累積不低于4.42億元,2018年和2019年度凈利潤分別不低于2.6億元以及2.9億元。

根據《業(yè)績補償協(xié)議》,如“中融金實際盈利數不足承諾利潤數的,趙國棟、尹宏偉、楊鵬應當按照《業(yè)績補償協(xié)議》及補充協(xié)議的相關約定對奧馬電器進行補償?!?/p>

“收購的前幾年,中融金還是明顯盈利的,對奧馬電器的凈利潤的確也有明顯的提升。但是,天有不測風云,誰也沒想到監(jiān)管形勢會如此嚴峻,而且一直持續(xù)到現在,網貸基本沒有什么希望了?!倍艥硎?。

2015年、2016年,中融金分別實現凈利潤6271萬元和1.4億元,實現了業(yè)績承諾。然而,隨著監(jiān)管對網貸行業(yè)趨嚴,中融金出現大面積壞賬。財報顯示,2018年中融金虧損6.67億元,奧馬電器對其計提5.48億元商譽減值,加之金融板塊計提壞賬11.21億元,確認負債3.97億元,導致奧馬電器2018年虧損19.03億元。

2019年12月,奧馬電器發(fā)布公告稱,擬將中融金100%股權出售至趙國棟先生(奧馬電器董事長及最大股東)及權益寶(北京)科技有限公司,股權作價合計人民幣2元。

因中融金未完成業(yè)績承諾,奧馬電器已于2019年4月29日、2019年6月27日發(fā)出書面補償通知。

因未及時履行業(yè)績補償業(yè)務,深圳中小板公司管理部在今年5月初對楊鵬、林嵐鳳、李霞三人發(fā)監(jiān)管函。趙國棟和尹宏偉也遭深交所通報批評。

“根據奧馬當時的說法,它是想打造一個‘場景獲客+風控+資金’的閉環(huán)生態(tài)鏈。但是,跟其他競爭對手相比,當時的奧馬其實并沒有什么明顯的優(yōu)勢,無論是規(guī)模還是技術。不管怎樣,奧馬轉型也算是一種積極的嘗試吧,只不過種種因素導致它以失敗收場?!倍艥袊@。

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